1、 所谓独立理财师,这个独立最显著的就是体现在脱离机构、独立为客户服务。那么原来可以依靠机构提供的如产品、交易琐事等等各方面的支持都将不复存在。即使这个理财师的专业能力很强,但是这些事情如果没有一个足够团队的支撑,仅仅靠理财师个人之力是难以维系的。
2、 客户资源是理财师的核心资源,那么对于独立理财师来说,客户资源就更为重要了。如果从机构独立出去的理财师,将机构的客源私有化必然会遭到机构的各方打击。没有稳定有利的客户来源,独立理财师将很难生存下去。
3、 最后,独立理财师在中国最大的障碍就是信任危机。近几年中国金融诈骗案层出不穷,作为客户,无法区分理财师的优劣,没法保证理财师是不是真心的为自己的收益着想。而且现在各方的法律、监管机构等都还不健全。
当然,随着财富管理行业的兴起,国内除了出现了一批理财机构,也开始出现像优脉财富汇这样的,专注于为独立理财师和家族办公室提供服务的专业服务机构,他们透过专业能力、资本和资本的输出,协助专业机构、资深理财师开创自己的财富办公室且形成业务联盟;
另外随着互联网金融的发展,产品也开始丰富起来。互联网突破了产品关,专业机构提供专业的团队,帮助筛选产品,另外通过形成相互信任的联盟的方式攻克客户关和信任关,相信在未来的几年,独立理财师会有较大的发展前景。
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